图：5月4日，监管部门公布多项行政处罚事项。
人民网北京5月4日电 （记者李彤）2018年金融业“强监管”势头依旧，监管层治理市场乱象的举措陆续显现。今日，中国银保监会公布了10项行政处罚，这也是中国银保监会成立后首次公布罚单。
记者梳理发现，被罚机构涉及招商银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司等，被处罚的原因涉及多项违法违规事实，其中内控管理、理财业务、票据业务等成为违规“重灾区”。
罚单显示，兴业银行股份有限公司被罚款5870万元，主要违法违规事实为重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告；非真实转让信贷资产；无授信额度或超授信额度办理同业业务；内控管理严重违反审慎经营规则，多家分支机构买入返售业务项下基础资产不合规；同业投资接受隐性的第三方金融机构信用担保；债券卖出回购业务违规出表；个人理财资金违规投资；提供日期倒签的材料；部分非现场监管统计数据与事实不符；个别董事未经任职资格核准即履职；变相批量转让个人贷款；向四证不全的房地产项目提供融资。
招商银行股份有限公司被罚没合计6573万元，主要违法违规事实为内控管理严重违反审慎经营规则；违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款；同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保；销售同业非保本理财产品时违规承诺保本；违规将票据贴现资金直接转回出票人账户；为同业投资业务违规提供第三方金融机构信用担保；未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目；高管人员在获得任职资格核准前履职；未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务；未严格审查贸易背景真实性开立信用证；违规签订保本合同销售同业非保本理财产品；非真实转让信贷资产；违规向典当行发放贷款；违规向关系人发放信用贷款。
上海浦东发展银行股份有限公司被罚没合计5855.9万元，主要违法违规事实为内控管理严重违反审慎经营规则；通过资管计划投资分行协议存款，虚增一般存款；通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节；理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求；提供不实说明材料、不配合调查取证；以贷转存，虚增存贷款；票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严；国内信用证业务贸易背景审查不严；贷款管理严重缺失，导致大额不良贷款；违规通过同业投资转存款方式，虚增存款；票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理；对代理收付资金的信托计划提供保本承诺；以存放同业业务名义开办委托定向投资业务，并少计风险资产；投资多款同业理财产品未尽职审查，涉及金额较大；修改总行理财合同标准文本，导致理财资金实际投向与合同约定不符；为非保本理财产品出具保本承诺函；向关系人发放信用贷款；向客户收取服务费，但未提供实质性服务，明显质价不符；收费超过服务价格目录，向客户转嫁成本。
除了银行机构外，此次被处罚的还有金融租赁公司。兴业金融租赁有限责任公司被罚款110万元，主要违法违规事实为未制定明确的服务收费标准并公示；办理融资租赁业务时搭售理财产品。
大视窗
新闻热点
